Инвестиционный советник
Услуга для клиентов — физических лиц в рамках брокерского обслуживания АО «Россельхозбанк»
27.07.2022 года АО «Россельхозбанк» включен Банком России в единый реестр инвестиционных советников.
Инвестиционное консультирование
Инвестиционное консультирование – оказание Банком консультационных услуг в отношении ценных бумаг, сделок с ними и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, путем предоставления Клиентам индивидуальных инвестиционных рекомендаций.
Как работает услуга инвестиционного консультирования
Определяет инвестиционный профиль, цели и задачи
Подбирает инвестиционную стратегию в соответствии с инвестиционным профилем
Предоставляет инвестиционные рекомендации (ИИР) в желаемом формате
Консультирует и отвечает на возникшие вопросы по ситуации на финансовом рынке
Консультирует по торговым идеям для достижения инвестиционных целей
Примеры инвестиционных целей клиента
Формирование корзины с целью накопления денег
Деньги накапливаются для осуществления крупных покупок (квартира, образование детей и т.д)
Формирование пенсионного капитала с регулярными выплатами
Для поддержания привычного уровня жизни
Построение портфеля рантье
Постороение портфеля с регулярным денежным потоком из купонов и дивидендов
Агрессивный прирост инвестиционного портфеля
(при высоких рисках)
Кому может быть полезен инвестиционный советник
Кто хочет увеличить доходность
Снизить риски
Диверсифицировать портфель или провести ребалансировку
Пересмотреть или оценить выбранную инвестиционную стратегию
Получить дополнительную экспертизу
Преимущества услуги инвестиционного консультирования
Экономит время и деньги
Не ограничений по количеству обращений за консультацией к инвестиционному советнику
Инвестиционный советник постоянно отслеживает ситуацию на рынке и предупредит о необходимости оперативно реагировать
Подключая услугу принимать инвестиционные решения можно как самостоятельно, так и с помощью профессионалов
Условия подключения и стоимость услуги
минимальный вход от 6 млн руб в денежном эквиваленте и/или в ценных бумагах на брокерском счете
Стоимость услуги инвестиционного консультирования 1% годовых от суммы активов, ежеквартально
Подключение тарифного плана “Инвестор”. Размер брокерской комиссии 0,18% от суммы дневного оборота
Термины и определения
Индивидуальная инвестиционная рекомендация (ИИР) – адресованная Клиенту и предоставляемая ему Банком на основании договора об инвестиционном консультировании информация, отвечающая одновременно следующим 3-м признакам:
1) информация содержит в явном виде сформулированную рекомендацию о совершении или несовершении Клиентом сделок по приобретению, отчуждению, погашению определенных ценных бумаг и (или) заключении определенных договоров, являющихся производными финансовыми инструментами;
2) информация сопровождается комментариями, суждениями и оценками, в явном виде указывающими на соответствие таких сделок интересам Клиента или иным образом указывающими на то, что она предоставляется как ИИР;
3) информация содержит определенную или определяемую цену сделки с ценными бумагами и (или) цену договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, и (или) определенное или определяемое количество финансового инструмента, и (или) не содержит однозначного и явного указания на то, что данная информация не является ИИР
Инвестиционный профиль Клиента – категория Клиента, присваиваемая Банком Клиенту на основании предоставленной Клиентом информации о себе, отражающая возможную совокупность соответствующих, по мнению Банка, интересам Клиента операций с финансовыми инструментами, информацию об ожидаемой доходности, об инвестиционном горизонте, о допустимом риске
В рамках оказания услуги инвестиционного консультирования определяется один из трех инвестиционных профилей:
· Консервативный (21- 49 баллов*)
· Рациональный (50-80 баллов)
· Агрессивный (81-137 баллов)
*- количество баллов определяются на основании «Анкеты для определения инвестиционного профиля». (ссылка на раздел «Документы для подключения услуги» п.2) Инвестиционный профиль можно изменить в любое время через инвестиционного советника
Инвестиционный советник (Банк) – АО «Россельхозбанк», осуществляющий в качестве профессионального участника рынка ценных бумаг деятельность по инвестиционному консультированию Клиентов путем предоставления им индивидуальных инвестиционных рекомендаций в соответствии с заключенным между Банком и Клиентом договором об инвестиционном консультировании
Инвестиционный горизонт – период времени, за который определяются ожидаемая доходность и допустимый риск
Допустимый риск – предельный уровень допустимого риска убытков Клиента, не являющегося Квалифицированным инвестором, который Клиент способен принять на инвестиционном горизонте и определенный Банком в справке об инвестиционном профиле Клиента
В соответствии с Указанием Банка России от 02.11.2018 № 4956-У «О требованиях к инвестиционным советникам» специалист осуществляющий деятельность по инвестиционному консультированию Россельхозбанка соответствует следующим требованиям:
1) инвестиционный советник имеет высшее образование;
2) инвестиционный советник имеет профессиональный опыт, полученный при осуществлении не менее одного из видов деятельности*:
2.1) совершение сделок с ценными бумагами и (или) заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами;
2.2) принятие решений о совершении сделок с ценными бумагами и (или) о заключении договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, и (или) подготовке рекомендаций по совершению указанных сделок (заключению указанных договоров);
2.3) анализ финансового рынка;
2.4) управление рисками на финансовом рынке;
2.5) предоставление консультационных услуг в отношении ценных бумаг, сделок с ними и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами.
Указанный опыт получен в качестве:
– работника организации, являющейся квалифицированным инвестором, - в течение не менее двух лет за последние пять лет;
– работника организации, не являющейся квалифицированным инвестором, - в течение не менее трех лет за последние пять лет;
– индивидуального предпринимателя, одним из видов экономической деятельности которого являлось предоставление консультационных услуг по вопросам финансового посредничества, признанного квалифицированным инвестором - в течение не менее двух лет за последние пять лет;
– индивидуального предпринимателя, одним из видов экономической деятельности которого являлось финансовое посредничество - в течение не менее трех лет за последние пять лет.
2.6) Наличие профессионального опыта по совершению (заключению) от своего имени и за свой счет и (или) по направлению поручений брокеру на совершение (заключение) в среднем за квартал не менее десяти сделок с ценными бумагами (договоров, являющихся производными финансовыми инструментами), но не менее одной сделки с ценными бумагами (одного договора, являющегося производным финансовым инструментом) в месяц в течение четырех кварталов подряд за последние пять лет на общую сумму не менее шести миллионов рублей.
* Требования, предусмотренные пунктом 2, являются необязательными если инвестиционный советник имеет свидетельство о квалификации, подтверждающее соответствие требованиям профессионального стандарта «Специалист по финансовому консультированию» и/или международные сертификаты «International Certificate in Advanced Wealth Management», «Investment Management Specialist», «Financial Adviser» и др.
Тарифы и документы
Стоимость услуги инвестиционного консультирования осуществляется согласно тарифному плану «Инвестиционный советник»
Тарифный план «Инвестиционный советник» подключается Банком Клиентам-физическим лицам, заключившим с Банком договор об инвестиционном консультировании, имеющим действующие с Банком Соглашения об оказании брокерских услуг АО «Россельхозбанк» (подключен тарифный план «Инвестор»), которым Банком присвоен инвестиционный профиль Клиента, в день достижения СЧА¹ не менее 6 млн. руб.
¹ СЧА - стоимость чистых активов Клиента, которая определяется как разница между стоимостью активов (за исключением заблокированных в недружественных депозитариях иностранных ценных бумаг) Клиента, учитываемых на брокерском счете, открытом в Банке, и величиной обязательств, подлежащих исполнению за счет этих активов, на момент определения СЧА.
Комиссионное вознаграждение Банка - 1,0 % годовых:
Комиссионное вознаграждение начисляется ежедневно на остаток СЧА (если СЧА выражена в иностранной валюте - по курсу соответствующей иностранной валюты к рублю, установленного Банком России на дату расчета) на конец каждого календарного дня расчетного квартала, начиная со дня, следующего за днем подключения тарифного плана «Инвестиционный советник», и уплачивается в 10-й рабочий день месяца, следующего за расчетным кварталом (при расторжении (прекращении) договора об инвестиционном консультировании - в день расторжения (прекращения) договора об инвестиционном консультировании (комиссионное вознаграждение в этом случае начисляется Банком по день расторжения (прекращения) договора об инвестиционном консультировании (включительно))), налогом на добавленную стоимость (НДС) не облагается.
Оплата расходов, понесенных Банком по тарифам третьих лиц, участие которых необходимо для заключения и урегулирования исполнения сделок и прочих операций, предусмотренных Регламентом оказания брокерских услуг и услуг по инвестиционному консультированию АО «Россельхозбанк» № 15-Р от 29.0.2024 г.
¹ СЧА - стоимость чистых активов Клиента, которая определяется как разница между стоимостью активов (за исключением заблокированных в недружественных депозитариях иностранных ценных бумаг) Клиента, учитываемых на брокерском счете, открытом в Банке, и величиной обязательств, подлежащих исполнению за счет этих активов, на момент определения СЧА.
Список документов
Для заключения договора об инвестиционном консультировании клиент может обратиться в офис Банка (головной офис (ДРРК - департамент по работе на рынках капитала)/РФ/ВСП/ДО).
Клиент вправе обратиться в Банк за консультацией по вопросам заключения договора об инвестиционном консультировании и порядка предоставления ИИР на адрес электронной почты Банка investsovet@rshb.ru/ по телефону 8(800) 100 - 40 - 40 с 9:00 - 19:00 по МСК.
Как стать клиентом?
Вопрос к инвестиционному советнику
Представленная информация не является предложение по покупке либо продажи финансовых инструментов и не должна рассматриваться как рекомендация к действиям, а также не может рассматриваться в качестве гарантии или обещания будущей доходности вложений.
Банк не дает гарантий или заверений и не принимает какой-либо ответственности в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования представленной информации.
АО «Россельхозбанк» не несет ответственности перед клиентом за финансовые потери, являющиеся результатом изменения рыночных котировок, изменения курса валют, дефолта эмитента ценных бумаг и иных рыночных факторов.
Стоимость инвестиций может как уменьшаться, так и увеличиваться, и клиент может в конечном счете не получить первоначально инвестированную сумму.
Все условия оказания брокерских услуг и услуг по инвестиционному консультированию указаны в Регламенте оказания брокерских услуг и услуг по инвестиционному консультированию АО «Россельхозбанк» № 15-Р от 29.02.2024 г., с которым можно ознакомиться на сайте Банка в разделе: ЧАСТНЫМ ЛИЦАМꟾ ИНВЕСТИЦИИꟾ ИНВЕСТИРУЙТЕ САМОСТОЯТЕЛЬНО ꟾ БРОКЕРСКОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ ꟾТАРИФЫ И ДОКУМЕНТЫ ꟾ РЕГЛАМЕНТ.
Настоящим АО «Россельхозбанк» информирует о возможном наличии конфликта интересов при предложении упомянутых в документе услуг, который может возникать в виду совмещения Банком различных видов профессиональной деятельности на финансовых рынках, а также тем, что Банк является эмитентом ценных бумаг. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк руководствуется интересами своих клиентов.
При оказании услуг по инвестиционному консультированию Банк не составляет индивидуальные инвестиционные рекомендации (ИИР) с использованием ЭВМ, не использует «Автоконсультирование» (т.е. без учета участия человека формирование и предоставление ИИР), не использует «Автоследование» и т.п.
Генеральная лицензия на осуществление банковской деятельности № 3349 (Выдана Банком России 12.08.2015).
Лицензия на осуществление брокерской деятельности (выдана Федеральной Службой по Финансовым рынкам от 19.05.2005 №077-08455-100000).
27.07.2022 года АО «Россельхозбанк» включен Банком России в единый реестр инвестиционных советников.
29 декабря 2021 г. АО «Россельхозбанк» (г. Москва) принят в члены НАУФОР по брокерской деятельности и соблюдает в своей работе Базовый стандарт НАУФОР.
