Акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк» (далее – Банк) осуществляет переводы в валюте Российской Федерации без открытия банковского счета в пользу организации – получателя переводов денежных средств при оплате физическими лицами товаров, работ и услуг (далее – переводы) в соответствии с настоящим Порядком и Тарифами комиссионного вознаграждения на услуги АО «Россельхозбанк» физическим лицам:

1.1.   Перевод денежных средств осуществляется при предъявлении физическим лицом - плательщиком документа, удостоверяющего личность. Документами, удостоверяющими личность физического лица, являются:

Для граждан Российской Федерации:

-      паспорт гражданина Российской Федерации;

-      паспорт гражданина Российской Федерации, дипломатический паспорт, служебный паспорт, удостоверяющие личность гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации;

-      свидетельство о рождении гражданина Российской Федерации (для граждан Российской Федерации в возрасте до 14 лет);

-      временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое на период оформления паспорта гражданина Российской Федерации;

-      иные документы, признаваемые документами, удостоверяющими личность гражданина Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Срок действия паспорта гражданина Российской Федерации:

От 14 лет – до достижения 20-летнего возраста;

От 20 лет – до достижения 45-летнего возраста;

От 45 лет – бессрочно.

По достижении гражданином (за исключение военнослужащих, проходящих службу по призыву) 20-летнего и 45-летнего возраста паспорт подлежит замене. При предъявлении паспорта с истекшим сроком действия клиент не обслуживается.   

При этом такой паспорт является действительным до дня оформления нового паспорта, но не более чем 90 дней после дня достижения гражданином 20-летнего

и 45-летнего возраста.

Для иностранных граждан:

-      паспорт иностранного гражданина;

-      иные документы, признаваемые документами, удостоверяющими личность иностранного гражданина в соответствии с законодательством Российской Федерации и международным договором Российской Федерации.

Для лиц без гражданства:

-      документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;

-      разрешение на временное проживание, вид на жительство;

-      документ, удостоверяющий личность лица, не имеющего действительного документа, удостоверяющего личность, на период рассмотрения заявления о признании гражданином Российской Федерации или о приеме в гражданство Российской Федерации;

-      удостоверение беженца, свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании беженцем на территории Российской Федерации по существу;

-    свидетельство о предоставлении временного убежища;

-      иные документы, признаваемые документами, удостоверяющими личность лиц без гражданства в соответствии с законодательством Российской Федерации и международным договором Российской Федерации.

Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (данные миграционной карты в случае отсутствия иных документов): серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания) – устанавливаются в отношении иностранных лиц и лиц без гражданства, находящихся на территории Российской Федерации, в случае если необходимость наличия у них документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, предусмотрено законодательством Российской Федерации.

В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, подтверждающими право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, являются:

-      вид на жительство;

-      миграционная карта;

-    временное удостоверение личности лица без гражданства

в Российской Федерации;

-      разрешение на временное проживание;

-    свидетельство о предоставлении временного убежища на территории

Российской Федерации;

-      виза;

-    свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании беженцем на территории Российской Федерации по существу;

-    удостоверение беженца;

-      иной документ, подтверждающий в соответствии с законодательством Российской Федерации право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.

Иностранный гражданин или лицо без гражданства, которому в установленном порядке оформлен вид на жительство, дающий право постоянного проживания на территории Российской Федерации, не относится к категории временно пребывающих или временно проживающих (имеющих разрешение на временное проживание) иностранных граждан или лиц без гражданства. При этом такие лица относятся к резидентам Российской Федерации наравне с гражданами Российской Федерации.

Срок законного пребывания (проживания) на территории Российской Федерации иностранных граждан и лиц без гражданства, имеющих действительное разрешение на временное проживание или вид на жительство в Российской Федерации, определяется сроком действия разрешения на временное проживание или вида на жительство в Российской Федерации.

Кроме того, Банк устанавливает следующие сведения:

·         идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии) на основании свидетельства о постановке на учет в налоговом органе;

·         страховой номер индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования (при наличии);

·         контактная информация (например, номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес (при наличии);

·         должность ИПДЛ, ПДЛ, наименование и адрес его работодателя;

·         степень родства либо статус (супруг или супруга) клиента по отношению к ИПДЛ, ПДЛ;

·         сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с Банком, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности;

·         сведения о финансовом положении;

·         сведения о деловой репутации;

·         сведения о бенефициарном владельце клиента, включая решение Банка о признании бенефициарным владельцем клиента иного физического лица с обоснованием принятого решения (в случае выявления такого бенефициарного владельца);

·         данные документа, подтверждающего наличие у лица полномочий представителя клиента (наименование, дата выдачи, срок действия, номер документа).

1.2.      Идентификация[1] клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, упрощенная идентификация клиента не проводится в порядке и случаях, предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

При осуществлении перевода денежных средств без открытия банковского счета, в целях оплаты товаров (работ, услуг), включенных в определенный Правительством Российской Федерации перечень товаров (работ, услуг)[2], в оплату которых платежный агент не вправе принимать платежи физических лиц, документ, удостоверяющий личность предъявляется независимо от суммы перевода.

Банк отказывает в приеме на обслуживание в случае непроведения Банком идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца или упрощенной идентификации клиента - физического лица.

1.3.      Переводы денежных средств физических лиц в валюте Российской Федерации могут осуществляться для:

-          оплаты коммунальных услуг;

-          расчетов с бюджетами всех уровней бюджетной системы Российской Федерации (включая предусмотренные законодательством Российской Федерации о налогах и сборах федеральные, региональные и местные налоги и сборы, а также пени и штрафы);

-          оплаты услуг, оказываемых бюджетными учреждениями, находящимися в ведении федеральных органов исполнительной власти, органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления;

-          осуществления платы за жилое помещение, оплаты услуг по охране квартир и установке охранной сигнализации, а также осуществления переводов за услуги связи;

-          уплаты взносов членами садоводческих, огороднических, дачных некоммерческих объединений граждан, гаражно-строительных кооперативов, оплатой услуг платных автомобильных стоянок;

-          погашения кредитов, оплаты процентов и штрафных санкций по ним;

-          оплаты товаров, работ и других видов услуг.

Переводы не должны быть связаны с осуществлением предпринимательской деятельности.

1.4.      Переводы осуществляются на основании заверенного подписью плательщика распоряжения, оформленного на:

-          бланке организации, в пользу которой осуществляется перевод денежных средств,

-          бланке АО «Россельхозбанк» - ф. ПД-4р (за исключением погашения кредитов, оплаты процентов и штрафных санкций по ним).

Отправление переводов по указанным отправителем перевода реквизитам осуществляется путем перечисления денежных средств на счета организаций – получателей переводов денежных средств.

Банк имеет право отказать плательщику в выполнении его поручения по его распоряжению (п. 1.4) в случае отсутствия в предъявленных им бланках реквизитов, необходимых для перечисления денежных средств в валюте Российской Федерации, на основании которых Банк заполняет платежное поручение ф. 0401060.

В соответствии с требованиями Федерального закона № 161-ФЗ плательщик обязан предоставлять Банку достоверную информацию для связи с ним.

1.5.      Банк обязан отказать в выполнении поручения плательщика на основании его распоряжения (п. 1.4 настоящего Порядка) в случае отсутствия в предъявленных им бланках реквизитов, необходимых для перечисления денежных средств в валюте Российской Федерации, или неполучении иным способом информации, предусмотренной п. 1 ст. 7.2 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон

№ 115-ФЗ), на основании которых Банк заполняет платежное поручение ф. 0401060.

В соответствии с требованиями Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее - Федеральный закон № 161-ФЗ) плательщик обязан предоставлять Банку достоверную информацию для связи с ним.

Банк осуществляет анализ информации о получателе денежных средств в целях исполнения требований, предусмотренных п. 1.4 ст.7 Федерального закона № 115-ФЗ в части идентификации плательщика, а также на предмет соответствия товаров, за которые будет приниматься оплата, Перечню товаров[3]).

Банк, если иное не предусмотрено Федеральным законом № 115-ФЗ, вправе отказать в совершении операции, в том числе в совершении операции на основании распоряжения клиента, при условии, что у работников Банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (в соответствии с п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ).

Банк отказывает в совершении операции с денежными средствами в случаях, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ, до момента наступления безотзывности перевода денежных средств, предусмотренной Федеральным законом № 161-ФЗ.

1.6.      В случаях, порядке и в сроки, установленные Федеральным законом № 161-ФЗ Банк приостанавливает прием к исполнению, не принимает к исполнению распоряжение плательщика по переводу без открытия счета при выявлении операций, соответствующих признакам перевода денежных средств без добровольного согласия плательщика, а именно без согласия плательщика или с согласия плательщика, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием (далее - перевод денежных средств без добровольного согласия клиента).

1.6.1. Банк предоставляет плательщику информацию:

- о приостановлении приема к исполнению распоряжения по переводу без открытия счета,

- о приостановлении приема к исполнению распоряжения по переводу без открытия счета, подтвержденной в соответствии с п. 1.6.2 настоящего Порядка,

- иную информацию, установленную требованиями ст. 8 Федерального закона

№ 161-ФЗ,

любым из следующих способов по выбору Банка путем:

•      SMS-информирования по последнему известному Банку номеру мобильного телефона плательщика/Push-уведомления на мобильное устройство, на котором установлена система «Мобильный банк»,

•      непосредственной передачи Банком плательщику информационного сообщения в письменной форме.

1.6.2.   При этом, плательщик вправе предоставить в подразделение Банка, в котором осуществлялся перевод без открытия счета, на бумажном носителе подтверждение возобновления приема к исполнению распоряжения плательщика по переводу без открытия счета по форме Банка в случае и в сроки, указанные в информации, направляемой Банком в соответствии с п. 1.6.1. настоящего Порядка.

1.7.      Переводы денежных средств осуществляются Банком в срок не более трех рабочих дней начиная со дня списания денежных средств с банковского счета плательщика или со дня предоставления плательщиком наличных денежных средств в целях перевода денежных средств без открытия банковского счета, за исключением переводов денежных средств на счета, указанные в пункте 1.6.1 настоящего Порядка.

1.7.1. Переводы денежных средств на банковские счета, входящие в состав единого казначейского счета, открытые Федеральному казначейству в Банке России, осуществляются Банком в срок не более одного рабочего дня, следующего за днем списания денежных средств с банковского счета плательщика или за днем предоставления плательщиком наличных денежных средств в целях перевода денежных средств без открытия банковского счета (п. 5.1 ст. 5 Федерального закона № 161-ФЗ).

1.8.      Исполнение распоряжения плательщика подтверждается Банком в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.

1.9.      Комиссионное вознаграждение за осуществление перевода взимается в соответствии с Тарифами комиссионного вознаграждения на услуги АО «Россельхозбанк» физическим лицам (далее - Тарифы Банка) и перечнем организаций[4] – получателей переводов денежных средств, с которыми Банком заключены соответствующие договоры, являющимся неотъемлемой частью Тарифов.

Тарифы Банка, в соответствии с которыми с физических лиц-плательщиков взимается комиссионное вознаграждение за совершение указанных операций, в том числе перечень организаций – получателей переводов денежных средств (с указанием наименования организации, реквизитов для осуществления перевода денежных средств, размера тарифа, вида перевода), заключивших с Банком соответствующие договоры, а также настоящий Порядок размещаются в электронном виде на официальном Web-сайте Банка в сети Интернет по адресу www.rshb.ru. Информация о размере взимаемой с Плательщика комиссии предоставляется при проведении операции до ее подтверждения.

1.10.       Все требования, уведомления и иные сообщения по настоящему Порядку передаются Банком и плательщиком друг другу в следующем порядке:

1.10.1.  Банком плательщику:

- уведомления, касающиеся вопросов обслуживания неограниченного круга плательщиков Банка, размещаются, любым из способов (по выбору Банка), обеспечивающих возможность ознакомления с этой информацией, в том числе:

•      размещение информации на интернет-сайте Банка (www.rshb.ru);

•      размещение информации на стендах в подразделениях Банка, осуществляющих обслуживание Вкладчиков.

- уведомления, касающиеся обслуживания отдельного плательщика передаются:

•      по вопросам выявления операций, соответствующих признакам перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, - с использованием одного или нескольких способов по выбору Банка, установленных в п. 1.6.1 настоящего Порядка;

•      по иным вопросам - информация считается доведенной до сведения и принятой плательщиком при подписании распоряжений на перевод денежных средств без открытия счета.

1.10.2.  Плательщиком Банку:

1.10.2.1. по вопросам предоставления подтверждения возобновления приема к исполнению распоряжения плательщика по переводу без открытия счета – способом, указанным в п. 1.6.2. настоящего Порядка;

1.10.2.2. по иным вопросам - в соответствии с официальными адресами и реквизитами, доведенными до сведения плательщика любым из способов, указанных в п. 2 настоящего Порядка.

2.       При наличии претензий к работе ____________________________________________

                                                                     (наименование регионального филиала/внутреннего структурного подразделения)

просьба направлять обращения:

-          по адресу: _______________________________________________________________                                             

                                       (почтовый адрес вышестоящего подразделения Банка – головного офиса/регионального филиала)

-          на официальный Web-сайт АО «Россельхозбанк» в сети Интернет по адресу: www.rshb.ru, раздел «Обратная связь»;

-          по телефонам: 8-800-1000-100 (звонок по России бесплатный) и (495)777-11-00 сообщать в справочную службу Банка.

Обращения должны содержать следующие контактные данные плательщика: фамилию, имя, отчество; почтовый адрес; номер телефона; текст обращения. Письменное обращение (претензия), направленное по почте, должно содержать подпись заявителя.

3.       В случае если отсутствует подтверждение окончания перевода (денежные средства не зачислены на банковский счет организации – получателя переводов денежных средств), претензии предъявляются плательщиком путем личного обращения в подразделение Банка, осуществившее прием денежных средств для их последующего перевода, по адресу: _______________________________________________________________.                                           

 (почтовый адрес регионального филиала/внутреннего структурного подразделения)

При этом плательщиком предъявляются подлинные экземпляры распоряжений (п. 1.4 настоящего Порядка) с отметкой Банка (оттиск клише)/квитанция бланка формы ПД-4р и подписью работника Банка.

4.       Плательщик дает свое согласие АО «Россельхозбанк» на обработку, в том числе автоматизированную, своих персональных данных в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» (под обработкой персональных данных в названном Законе понимаются любые действия (операции) или совокупность действий (операций) с персональными данными физических лиц, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу, (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление и уничтожение). Указанные плательщиком персональные данные предоставляются в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета в пользу организации – получателя денежных средств, а также для информирования плательщика с использованием любых каналов связи о существующих и/или вводимых в действие продуктах и услугах Банка. Банк может проверить достоверность предоставленных плательщиком персональных данных, в том числе с использованием услуг других операторов. Плательщик выражает согласие и уполномочивает Банк предоставлять полностью или частично сведения, указанные в настоящем пункте, получателю и/или оператору по переводу денежных средств для целей исполнения настоящего Порядка. Согласие предоставляется с момента подписания плательщиком распоряжения (п. 1.4 настоящего Порядка) и действительно в течение пяти лет. По истечении указанного срока действие согласия считается продленным на каждые следующие пять лет при отсутствии сведений о его отзыве.

5.       При подписании плательщиком распоряжения (п. 1.4 настоящего Порядка) плательщик подтверждает, что он ознакомлен, согласен и присоединяется в целом в соответствии со ст. 428 ГК РФ к Порядку и условиям осуществления в АО «Россельхозбанк» переводов в валюте Российской Федерации без открытия банковского счета в пользу организаций – получателей переводов денежных средств при оплате физическими лицами товаров, работ и услуг, а также ознакомлен и согласен с Тарифами Банка, являющимися неотъемлемой частью настоящего Порядка.

[1] Идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных законодательством Российской Федерации сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем.

[2] Постановление Правительства Российской Федерации от 15.11.2010 № 920 «Об утверждении перечня товаров (работ, услуг), в оплату которых платежный агент не вправе принимать платежи физических лиц» (далее – постановление Правительства Российской Федерации № 920).

[3] В соответствии с Постановлением Правительства Российской Федерации № 920. 

[4] Перечень организаций размещается в электронном виде в информационных системах Банка.