Тестирование неквалифицированных инвесторов для доступа к сложным финансовым инструментам
С 01 октября 2021 вступил в силу статья 3.1 Федерального закона от 26.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». Согласно изменению в законодательстве, доступ к совершению сделок с некоторыми видами ценных бумаг и финансовых продуктов теперь требует предварительного тестирования клиента.
Вопросы тестов призваны помочь людям оценить свои знания и принимаемые на себя риски.
Стандарт проведения тестирования неквалифицированных инвесторов утвержден Банком России.
Тестирование не требуется, если клиент до 01.10.2021 уже совершал сделки с аналогичными инструментами в рамках брокерского обслуживания в АО «Россельхозбанк».
Тестирование не требуется, если Вы являетесь квалифицированным инвестором.
Тестирование проводится в соответствии со статьей 3.1 Федерального закона от 26.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». Методика оценки разработана ЦБ РФ и закреплена в Базовом стандарте защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих брокеров.
У одного брокера тестирование придется пройти один раз перед совершением первой сделки с конкретным классом финансовых инструментов.
Тестирование разделено на два блока (с учетом изменений, вступивших в силу с 01 сентября 2022 г.):
Первый — «Самооценка» — включает три вопроса, направленных на определение опыта инвестора и источника его знаний. Ответы на эти вопросы не влияют на результаты тестирования, но помогут инвестору лучше оценить свою готовность к совершению сделок.
Второй блок — «Знания» — состоит из четырех вопросов об особенностях и рисках инструментов, входящих в одну из групп, для которых закон предусматривает обязательное тестирование:
Структурные облигации, не предназначенные для квалифицированных инвесторов
Паи ЗПИФ, не включенные в котировальные списки*
Облигации российских эмитентов, имеющих кредитный рейтинг ниже минимально установленного *
Облигации иностранных эмитентов, имеющих кредитный рейтинг ниже минимально установленного *
Облигации со структурным доходом
Акции российских эмитентов, не включенные в котировальные списки биржи, либо не допущенные к обращению на организованных торгах *
Акции иностранных эмитентов, не входящие в установленный перечень индексов *
Паи/акции спонсируемых ETF, не включенных в котировальные списки биржи
Паи/акции неспонсируемых ETF, не включенных в котировальные списки биржи
Конвертируемые облигации
Облигации российских эмитентов, соответствующих требованиям к кредитным рейтингам, но не соответствующих требованиям к применимому праву
Облигации иностранных эмитентов, соответствующих требованиям к кредитным рейтингам, но не соответствующих требованиям к приемлемой юрисдикции эмитента
* Наиболее популярные финансовые продукты, представленные в АО «Россельхозбанк» в рамках брокерского обслуживания, по которым проводится тестирование клиентов.
Тестирование в АО «Россельхозбанк» доступно во всех офисах Банка и через мобильное приложение РСХБ-БРОКЕР.
Инструкция по установке и работе с мобильным приложением размещена на сайте Банка.
Результаты тестирования используются в целях оценки понимания клиентом рисков совершения клиентом вида сделок, относительно которых проводится тестирование, и допуска клиента к совершению данного типа сделок в случае успешного прохождения тестирования.
В случае отрицательного результата тестирования клиент имеет право заново пройти тестирование неограниченное количество раз.
Инвестиционные идеи от аналитиков РСХБ-БРОКЕР
Тысячи финансовых инструментов: акции, облигации, еврооблигации, ETF, валюта, фьючерсы, фонды
Фондовый, срочный, валютный рынки
Маржинальная торговля
Выставление лимитных и рыночных заявок
Графики финансовых инструментов, биржевой стакан
Для консультаций
Для подачи торговых поручений
Потребуется назвать уникальный код клиента и кодовое слово
По брокерскому обслуживанию
Восстановление логина и номера соглашения
Для обращений
Получение расчета финансового результата и справки 2-НДФЛ
Брокерские услуги оказывает АО «Россельхозбанк» (далее – Банк).
Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 3349 (выдана Банком России 12.08.2015).
Лицензия на осуществление брокерской деятельности (выдана Федеральной службой по финансовым рынкам от 19.05.2005 №077-08455-100000).
Лицензия на осуществление депозитарной деятельности (выдана Федеральной службой по финансовым рынкам от 19.05.2005 №077-08461-000100).
Лицензия биржевого посредника, совершающего товарные фьючерсные и опционные сделки в биржевой торговле (выдана Федеральной службой по финансовым рынкам от 17.11.2009 №1473).
Настоящие материалы, размещенные в разделе «Брокерское обслуживание» https://www.rshb.ru/natural/brokerage (далее – Раздел) подготовлены Департаментом по работе на рынках капитала Банка.
Информация, предоставленная в Разделе, носит исключительно ознакомительный и справочно-информационный характер и не является рекламой каких-либо финансовых инструментов, продуктов, услуг или предложением, обязательством, рекомендацией, побуждением совершать операции на финансовом рынке.
Представленная в Разделе информация не содержит индивидуальных инвестиционных рекомендаций и не должна рассматриваться в качестве инвестиционного консультирования.
Банк не осуществляет деятельность по инвестиционному консультированию, не является инвестиционным советником, не предоставляет индивидуальных инвестиционных рекомендаций и не определяет инвестиционный профиль Клиента.
Банк, его аффилированные лица и сотрудники не несут ответственности за использование данной информации, за финансовые или иные последствия, за прямой или косвенный ущерб, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах. Любая приведенная в настоящем документе информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.
Финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные в данном Разделе, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и Вашим инвестиционным целям, и ожиданиям. Вы должны самостоятельно определить соответствует ли финансовый инструмент, продукт или услуга Вашим инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска.
Банк не гарантирует доходов от указанных в данном Разделе операций с финансовыми инструментами и не несет ответственности за результаты Ваших инвестиционных решений, принятых на основании предоставленной Банком информации.
Представленная информация, мнения и оценки подготовлены с учетом ситуации на дату публикации материала, в том числе, на основе публичных источников, которые рассматриваются как надежные. Однако за достоверность предоставленной информации Банк ответственности не несет. Банк оставляет за собой право вносить или не вносить в данный Раздел изменения и корректировки без предварительного уведомления.
Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. В Декларации о рисках, которая является неотъемлемой частью Регламента оказания брокерских услуг АО «Россельхозбанк» № 15-Р, приводится список видов рисков, который не является исчерпывающим, но позволяет Клиенту иметь общее представление об основных рисках, с которыми он может столкнуться при инвестировании средств в финансовые инструменты. Прежде чем заключать какую-либо сделку с финансовым инструментом, Вам необходимо убедиться, что Вы полностью понимаете все условия финансового инструмента, условия сделки с таким инструментом, а также связанные со сделкой юридические, налоговые, финансовые и другие риски, в том числе Вашу готовность понести значительные убытки.
Банк обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003. №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.
Банк осуществляет свою деятельность в Российской Федерации. Данный материал может использоваться инвесторами на территории РФ при условии соблюдения российского законодательства. Использование настоящего документа за пределами Российской Федерации должно регулироваться законодательством той страны, в которой оно осуществляется. Банк обращает внимание на то, что инвестиции в российскую экономику и операции на финансовом рынке связаны с повышенным риском и требуют соответствующей квалификации и опыта. Распространение, копирование и изменение материалов Банка не допускается без получения предварительного письменного согласия Банка. Дополнительная информация предоставляется на основании запроса.
Банк информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых в Разделе финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка (далее — участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или услуги доверительного управления (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских, консультационных или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские, консультационные услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк руководствуется интересами своих клиентов.
Любые логотипы, иные чем логотипы Банка, если таковые приведены в материалах Раздела, используются исключительно в информационных целях, не имеют целью введение клиентов в заблуждение о характере и специфике услуг, оказываемых Банком, или получение дополнительного преимущества за счет использования таких логотипов, равно как продвижение товаров или услуг правообладателей таких логотипов, или нанесение ущерба их деловой репутации.