Тема 4. Финансовое мошенничество
Популярные виды мошенничества и способы защиты от них
Социальная инженерия
Социальная инженерия — это самое распространённое мошенничество, которое основано на доверии.
Мошенники постоянно придумывают новые схемы обмана. Единственный способ защититься при встрече с мошенниками — настороженно воспринимать любые предложения, перепроверять информацию и никогда не торопиться при принятии финансовых решений.
Популярные виды мошенничества
Мошенничество во время телефонного разговора
Мошенничество через банкомат
Мошеннические интернет-магазины
Мошенничество во время телефонного разговора
Важно понимать, что мошенники могут позвонить от имени финансовой организации, прокуратуры, налоговой службы, Банка России и других организаций.
Злоумышленники могут использовать технологии подмены номера входящего звонка на экране телефона. Если вы сомневаетесь, что звонок осуществляется работником Банка, завершите разговор и перезвоните по официальному телефону Банка — номер указан на оборотной стороне банковской карты.
Совет по финансовой безопасности
Мошенничество через банкомат
Банкомат — это не только устройство для снятия наличных или быстрой оплаты коммунальных услуг. Банковские терминалы используют мошенники.
Для хищения информации о банковской карте, мошенники чаще всего могут использовать:
накладку на картоприёмник (отверстие, куда вставляются карты) считывает данные с карты
накладку на клавиатуру (повторяет внешний вид клавиатуры),
мини-камеру фиксирующую пин-код.
Меры финансовой безопасности
Мошеннические интернет-площадки
Обращайте особое внимание на:
Одностраничные сайты с огромной скидкой.
Сайты без указания контактных данных.
Сайты, где отсутствует способ оплаты картой или оплата производится переводом на карту физического лица.
Меры финансовой безопасности
Первая помощь при мошенничестве
Куда обратиться если пропали деньги?
1. В полицию
Кража денег — это уголовное преступление и им должна заниматься
полиция.
Оставьте заявление о действиях мошенников:
по телефону горячей линии МВД
8 (800) 222-74-47
8 (495) 031-74-47
быстрый номер для связи 102
на сайте МВД
в отделении полиции по месту жительства.
2. В Банк
Важно действовать быстро:
1. Позвонить в банк, сообщите о проблеме и заблокируйте карту.
Телефон для связи из-за границы +7 (495) 787-77-87
Для звонков по России 8 (800) 100-01-00
Абонентам МТС, Мегафон, Билайн и Tele2 по телефону 7787
2. Запросить подробную выписку со счёта, где будет указано, куда переведены деньги.
3. Написать заявление в отделении банка о несогласии с операцией по списанию средств.
4. Банк рассмотрит обращения и направит ответ.
3. Если потеряли телефон
Позвоните в банк и сообщите об этом, заблокируйте доступ к ДБО и карты.
Через мобильного оператора заблокируйте сим-карты.
Что такое "Дроппинг"?
Преступники избегают использовать свои банковские карты (или счета) для легализации и обналичивания денег. Для этого они используют посредников — «дропперов», которые за вознаграждение принимают денежные средства от жертв мошенников на свои личные счета или карты. Это позволяет злоумышленникам скрыть свои действия и затруднить работу правоохранительным органам в случае, если обманутый человек решит подать заявление.
Чаще всего мошенники вовлекают молодых или пожилых людей, а также граждан, обремененных долгами и стремящихся к лёгкому заработку. Некоторые из них могут даже не подозревать о том, что они стали участниками преступления, в то время как другие сознательно идут на это, не задумываясь о возможных последствиях. Мошенники убеждают граждан, что закон не предусматривает никакой ответственности за подобные действия.
Основные сценарии вовлечения:
1. Человек оформляет карту в банке и затем передает ее в пользование мошенникам, получая за это вознаграждение.
2. «Дроппер» принимает денежные переводы на свою карту или счет и перенаправляет их на карты или счета иных лиц. К примеру, мошенники размещают объявление о поиске «администратора лотереи». «Сотрудник» должен использовать свою карту или счет для получения и перенаправления денежных средств на счета «победителей».
3. Подставное лицо получает перевод на карту или счет, снимает деньги в банкомате и передаёт их мошенникам. Пример: мошенник сообщает «дропу», что забыл свою физическую карту, но ему срочно необходимы наличные деньги. Злоумышленник перечисляет деньги на счёт «дропа» и просит его снять их в банкомате.
Чем грозит участие в «дропперстве»:
1. Блокировка счета. Банки имеют право ограничить дистанционное обслуживание и использование карт и счетов. В дальнейшем человек может столкнуться с ограничениями в обслуживании в банках.
2. Лица, занимающиеся «дропперством», могут быть привлечены к уголовной ответственности как соучастники преступления. Важно отметить, что даже если человек, на карту которого были зачислены денежные средства, не знает о деятельности злоумышленника или о характере происхождения денег, то он также становится соучастником.
3. Оформление кредитных продуктов. Если человек передает свою карту в пользование мошенникам, тем самым он предоставляет им доступ к своему дистанционному банковскому обслуживанию. Это может позволить преступникам оформить кредитные продукты от имени владельца карты.
Если вы подозреваете, что стали жертвой мошеннической схемы по легализации и обналичиванию незаконно полученных денежных средств:
немедленно прекратите использование своей банковской карты и заблокируйте ее;
сообщите в банк, написав на сайте банка в разделе «Сообщить о мошенниках»;
предупредите о подобном виде мошенничества своих близких и родственников.
Меры финансовой безопасности
Если вы все же стали жертвой мошенников, обязательно сообщите об этом по горячей линии банка и напишите нам.
