Тема 1. Личный финансовый план

Финансовая грамотность — способность человека планировать бюджет, контролировать доходы и расходы, создавать и приумножать накопления

Базовая финансовая грамотность помогает подготовиться к сложным жизненным обстоятельствам и дает преимущество.

Научившись управлять деньгами, мы инвестируем, увеличиваем доход и создаем резервы, чтобы обеспечить личную безопасность в случае форс-мажоров.

Финансовая цель — это конечный результат, которого мы хотим достичь, выраженный в денежном эквиваленте.

Вопросы для правильной постановки целей:

• Что я хочу, что это в «физическом» мире?

• Сколько это стоит сейчас? В какой валюте?

• Когда я хочу, чтобы это у меня было?

• Есть ли периодичность накопления средств? Какая?

• Сколько денег (активов) у меня уже есть для этой цели?

Ежемесячные доходы:

Заработная плата, Доход по вкладу (проценты по депозиту, которые снимаются ежемесячно), Доход от сдачи квартиры в аренду

Ежегодные доходы:

Ежегодная премия

Ежемесячные расходы:

Продукты, Коммунальные услуги, Коммуникации (телефонная связь, интернет), Автомобиль, Общественный транспорт, Такси, Одежда, обувь, Техника, Мебель, Проценты по кредитам, Образование, Расходы на детей, Помощь родителям, Здоровье и красота, Отдых и развлечения, Хозяйственные расходые

Ежегодные расходы

Отпуск, Страхование, Карта в спортклуб